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勧誘方針・推奨販売案内

勧誘方針

「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、保険商品をはじめとする各種金融商品の販売における勧誘方針を次のとおり定め、これに基づいて販売活動を行います。

1 各種の法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。

  • 保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
  • お客さまへの適切な勧誘・販売を確保するために、社内の体制を整備するとともに、研修に取組ます。
  • お客さまに関する情報は、適切な管理・取扱いを行います。
  • 保険金の不正取得を防止する観点から、適正は保険商品の勧誘・販売に努めます。
    適正な保険商品特に満年齢が15歳未満の方を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額の設定に注意を払うなど、保険金の不正取得防止に努めます。

2 お客さまのご意向と実情に応じた勧誘・販売に努めます。

  • お客さまのご意向を把握するとともに、商品やサービス等に関するお客さまの知識、経験、財産の状況、購入の目的などを総合的に勘案して、お客さまのご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう、保険商品やサービスの説明を通じて適切に情報をご提供するよう努めます。
  • 保険商品やサービス等のご説明にあたっては、お客さまと直接対面しない販売方法で行う場合も含め、販売形態に応じ、お客さまにわかりやすい説明となるよう工夫します。また、ご高齢のお客さまには、より丁寧にご説明するなどご理解いただきやすいものとなるように努めます。
  • 保険商品販売やサービス提供等に際しては、時間帯や場所、方法等に十分配慮します。

3 お客さまにご満足いただけるサービスの提供に努めます。

  • お客さまからの問い合わせには、迅速、的確、丁寧に対応するよう努めます。
  • 保険事故が発生した場合は、保険金等のご請求についてわかりやすく丁寧にご案内し、迅速かつ適正な保険金のお支払いに努めます。
  • お客さまからいただく様々な声を収集し、商品の開発やサービスのご提供、保険商品の販売に活かしてまいります。
  • 個人・中小企業・大企業それぞれのセグメントのお客さまニーズに対する理解を深め、リスクを認識し事前に予防するための 『 アクティブケア(一歩先の心遣い) 』 のコンセプトに基づくサービスの提供に努めます。



金融サービスの提供に関する法律 (抜粋)

(勧誘方針の制定等)

第九条 金融商品販売業者等は、業として行う金融商品の販売等に係る勧誘をしようとするときは、あらかじめ、当該勧誘に関する方針(以下「勧誘方針」という。)を定めなければならない。
ただし、当該金融商品販売業者等が、国、地方公共団体その他勧誘の適正を欠くおそれがないと認められる者として政令で定める者である場合又は特定顧客のみを顧客とする金融販売業者等である場合は、この限りでない。

  • 2 勧誘方針においては、次に掲げる事項について定めるものとする。
    一 勧誘の対象となる者の知識、経験、財産の状況及び当該金融商品の販売に係わる契約締結する目的に照らし配慮すべき事項
    二 勧誘の方法及び時間帯に関し勧誘の対象となる者に対し配慮すべき事項
    三 前二号に掲げるもののほか勧誘の適正の確保に関する事項
  • 3 金融商品販売業者等は、第一項の規定により勧誘方針を定めたときは、政令で定める方法により、速やかに、これを公表しなければならない。これを変更したいときも、同様とする。


保険商品販売方針

当社は、個人向け商品はAIG損害保険㈱・FWD生命㈱の商品を主に取り扱う方針である。

推奨理由

幹事会社として長年にわたる取引関係があり、相互信頼関係が構築されているため顧客対応が迅速である。特に個人商品に関しては商品優位性も高く、お客様へ自信をもって推奨できるため。
上記について、お客さまへ商品説明を行う際必ずお伝えすること。
ただし、法人向け商品およびお客さまが他の保険会社の商品説明を希望される場合は、当社方針をお伝えした上で、お客さまの意向に沿って商品を選別し、推奨します。
なお、当社は保険会社のために保険契約の締結の代理・媒介を行う立場であり、お客さまの誤解を招くおそれがあるため、『公平・中立』という表示・説明は行わない。


取扱保険会社

損害保険・生命保険ネットワークでお客さまのニーズに適した保険リスクマネジメントをご提案します。
当社は募集代理店として損害保険については保険契約締結の代理もしくは保険契約締結の媒介を、生命保険については保険契約締結の媒介を行います。
当社が保険契約締結の媒介を行う場合は、保険契約締結の代理権及び告知受領権はありません。